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首季信托资产降至2254万亿风险项目规模增逾27

发布时间:2019-09-13 20:48:15

每经记者陈玉静每经编辑卢九安

信托资产规模下滑虽在继续,但降幅已更加温和。5月30日,业协会披露的数据显示,截至2019年一季度末,全国68家信托公司受托资产规模为22.54万亿元,较2018年四季度末仅下降0.7%,降幅进一步缩窄。同比增速较2018年一季度末的16.6%放缓至-12%,不过,中国信托业协会特约研究员周萍认为,预计下一季度信托资产规模将呈现企稳回升态势。

不过,风险项目的问题值得关注。数据显示,自2017年四季度以来,风险项目个数与规模呈现持续增长的态势。截至2019年一季度末,信托行业风险项目增加134个至1006个,规模环比上升27.40%至2830.59亿元,信托资产风险率为1.26%,较2018年四季度末上升0.28个百分点。

事务管理类下滑最大

具体来看,融资类信托规模为4.62万亿元,较2018年四季度末增加约2710亿元,占比由19%升至20%;投资类信托规模为5.19万亿元,较2018年四季度末增加861亿元,占比由22%升至23%;事务管理类信托规模下滑最大,为12.73万亿元,较2018年第四季度末减少5191亿元,尽管占比仍接近60%,但较2018年四季度末继续回落2个百分点。

从信托资金来源来看,结构进一步优化。截至2019年一季度末,单一资金信托占比为42.3%,环比下降1.03个百分点;集合资金信托占比为42.1%,环比上升1.98个百分点;管理财产类信托占比为15.59%,环比下降0.96个百分点。

周萍指出,在当前去通道、去嵌套的严肃监管氛围下,传统银信合作通道业务规模仍在收缩,集合资金信托占比不断提高,与单一资金信托占比平分秋色。近年来,信托公司普遍加强财富渠道建设,注重主动管理能力培养,集合资金信托占比有望进一步提升。在固有资产方面,截至2019年一季度末,固有资产规模为7270亿元,同比增长8.8%,环比增长1.1%。从类别来看,投资类资产占比仍最大,为80.11%,且呈小幅上升趋势,贷款类占比也呈现微升态势,货币类资产占比出现下滑。

业绩方面,一季度经营业绩增速有所回落,信托业实现经营收入230.58亿元,较2018年一季度减少5.25%;利润总额为184.97亿元,较2018年一季度上增长10.32%。其中,信托业务收入168.42亿元,同比减少7.48%,占比73.05%,固有业务收入59.74亿元,较2018年第一季度增长2%,占比25.91%。

房地产与基建信托反弹

信托业协会的数据显示,自2017年四季度以来,风险项目和个数呈现持续增长的态势,2019年一季度也不例外。截至2019年一季度末,信托行业风险项目为1006个,环比四季度末的872个增加134个,规模则由四季度末的2221.89亿元增至2830.59亿元,环比上升27.40%。信托资产风险率为1.26%,也较2018年四季度末上升0.28个百分点,值得关注。其中,集合类信托占比61.57%,较去年四季度末下降0.17个百分点。周萍认为,这主要源于去年金融“去杠杆、强监管”政策下,银行表外资金加速回表,同时平台公司举债受到限制,企业现金流相对紧张,少数信托公司展业比较激进,信用下沉较大,导致逾期甚至违约事件增多。自“资管新规”出台之后,信托公司普遍加强主动管理能力与风控能力建设,信托行业总体风险可控。

从信托资金的投向来看,截至2019年一季度末,投向工商企业的信托资金占比依然稳居榜首,其后依次为金融机构、基础产业、、证券投资等。相较于2018年四季度末,投向基础产业与房地产领域的信托资金占比有所上升;投向金融机构与证券投资领域的信托资金占比有所下降。

自2012年二季度以来,工商企业始终处于信托资金投向的第一大领域。截至2019年一季度末,投向工商企业的信托资金余额5.67万亿元,投向金融机构的信托资金余额为2.92万亿元,同比减少23.82%,占比15.37%,较2018年四季度末下降0.62个百分点。自2017年一季度以来,流向金融机构的信托资金占比呈现逐步下降趋势。基础产业方面,截至2019年一季度末,投向基础产业的信托资金余额2.81万亿元,较2018年一季度末减少9.57%,占比14.77%,较2018年四季度末上升0.19个百分点。

周萍认为,去年四季度《国务院办公厅关于保持基础设施领域补短板力度的指导意见》出台,提示地方政府化解隐性债务风险,防范出现系统性金融风险,增强了金融机构对平台公司融资的信心,信政合作业务迎来政策“拐点”。作为国家逆周期调节的重要手段,年初以来基础设施建设投资明显提速,预计未来流向基础产业的信托资金或进一步增加。

截至2019年一季度末,投向房地产的信托资金余额2.81万亿元,占比14.75%,较2018年四季度末上升0.56个百分点。

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